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史上最高额诈贷案》润寅如何骗走九家银行386亿?

Sunbet手机版2020-06-16157

史上最高额诈贷案》润寅如何骗走九家银行386亿? 第1张 润寅诈贷案让公股行库损失惨重,去年底金管会主委顾立雄(左起)、兆丰金董事长张兆顺、第一金控董事长廖灿昌、土银董事长黄伯川、台企银董事长黄博怡还赴立法院备询。

杨文虎夫妻主导的润寅诈贷案,日前被检方求刑30年,也暴露出国内应收帐款融资,仍有很大的漏洞可钻。

老牌贸易商润寅集团负责人杨文虎、王音之夫妻,涉嫌长年伪造不实交易文件,以应收帐款融资向九家银行骗走高达386亿元,创下史上银行诈贷最高金额,日前被检方具体求刑30年。

随着调查揭露犯罪手法,也让外界发现台湾企金融资制度漏洞不少,并建议参考日本作法,建立银行间企业融资贷放实质登记制,以及落实企业征信,才能避免错误再度发生。

关键一:

制作不实买卖合约书

润寅向银行贷款的类型为「应收帐款融资」,通常是卖方销货给买方(例如本案买方为上市公司福懋)后,银行确认双方的实质交易单子后,先付钱给卖方,日后买方再将货款付给银行,等于是卖方为了资金融通,以未来可收到的帐款,先向银行融资。

台积ADR跳水、疫情冲击产业 台股红盘承压

美国在台股农历春节休市期间,境内确诊武汉肺炎(新型冠状病毒)的病例,已来到第5案,虽与目前在北美盛行的流感逾千万宗病例相差甚远,但新型冠状病毒人传人的感染力满强,绝不能等闲视之,在武汉肺炎与流感双重打击短期经济下,使美股周一大暴跌,道琼工业指数重挫453点。 而科技股为主轴的NASDAQ(店头市场)与费城半导指数也分别大跌1.89%、3.91%;其中与台股现货行情关连甚深的台积电、联电与日月光三家公司在美发行ADR,也都脸色铁青,而台积电ADR更是暴跌4.28%,对该在本周四(农历初六)开红盘埋下不可漠视的变数;由次台积电是台股权王,对台股加权指数向下修正,自然也压力沈重。 除科技股承压外,受制武汉肺炎疫情,可能冲击到的产业,包括观光、饭店、餐饮、航空、旅游休闲、百货等相关股票,短期业绩成长是否受到压

其实润寅密谋诈贷早在10年前即开始,自2010年8月起,杨文虎夫妻就指示员工林奕如伪造不实的买卖合约书、统一发票及出货单等文件,慢慢制造假业绩;并自13年4月起,利用伪造的海运提单(属有价证券),开立不实的买卖合约书、统一发票、Commercial Invoice(商业发票)、海运提单等文件,陆续向星展、元大、台湾企银、王道、一银、合库、华南、玉山及兆丰九家银行,申办国内外应收帐款融资及外销放款。

关键二:

与上市柜公司人员配合造假

看似平常的应收帐款融资能轻易向银行融通贷款,主要是银行与银行之间并无法联合征信,使润寅得以用同一套造假资料,用不同公司名义,不断地向不同银行融通;尤其润寅假造的交易对象又是知名上市公司,更容易取信银行。而能够假造得逞,在于杨文虎夫妻长期以现金及高级水果礼盒,贿赂国内多家上市公司经理或资深员工,配合向银行不实照会。

其中,福懋前副总黄明堂便被指透过接待银行人员访厂、收受债权转让存证信函、回复确认交易内容等方式,佯装任职的各家公司或其子公司,与润寅集团有交易的假象,使银行核准动拨贷款。不仅如此,润寅也疑佯装以厂商名义还款,以及买通外国人士协助还款,致银行持续受骗。


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  • 2020-06-16 00:01:39

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